Polityka AML/KYC

Wstęp

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy i poznawania klienta (AML/KYC) jest kluczowa dla naszej firmy, aby zapobiegać wszelkim nielegalnym działaniom, takim jak pranie pieniędzy oraz finansowanie terroryzmu. Celem tej polityki jest minimalizacja ryzyka związanego z działalnością przestępczą oraz zapewnienie, że nasze usługi nie są wykorzystywane do ukrywania źródeł nielegalnych dochodów.

Pranie pieniędzy to proces, w którym przestępcy próbują ukryć nielegalne pochodzenie pieniędzy uzyskanych z ich działalności przestępczej, takich jak handel narkotykami, handel bronią, handel ludźmi, czy inne formy przestępczości zorganizowanej. Pozwala im to na utrzymanie kontroli nad uzyskanymi środkami oraz nadanie im pozornego charakteru legalnych.

Firma Unlimited Solutions B.V. (dalej „Firma” lub „BETUNLIM” - domena betunlim.net.pl) jest w pełni zaangażowana w zapobieganie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, aby minimalizować ryzyko reputacyjne, prawne i regulacyjne związane z tymi działaniami.

Celem naszej działalności jest przestrzeganie przepisów prawnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu. Polityka ta jest zgodna z następującymi regulacjami prawnymi:

• Krajowa Ustawa o penalizacji prania pieniędzy (NOPML),
  
• Krajowa Ustawa o zgłaszaniu podejrzanych transakcji (NORUT),
  
• Krajowa Ustawa o identyfikacji klientów przy świadczeniu usług (NOIS),
  
• Dyrektywa (UE) 2018/843 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 30 maja 2018 roku,
  
• Krajowa Ustawa z dnia 20 grudnia 2024 r. dotycząca zasad gier hazardowych,
  
• Rekomendacje FATF,
  
• Dokumenty CFAFT.
  

Podejście oparte na ryzyku

Zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, Firma stosuje podejście oparte na ryzyku. Polega ono na identyfikowaniu i analizowaniu ryzyk, a następnie stosowaniu odpowiednich środków, polityk, kontroli i procedur w celu minimalizowania ryzyk związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Podejście to zapewnia elastyczność, ale również wiąże się z dużą odpowiedzialnością.

Ocena ryzyka

Proces oceny ryzyka obejmuje:

• Rozpoznanie istnienia ryzyka,
  
• Przeprowadzenie szczegółowej oceny ryzyka,
  
• Wdrażanie systemów i strategii mających na celu zarządzanie oraz kontrolowanie zidentyfikowanych ryzyk.
  

Działalność w branży gier hazardowych online uznawana jest za działalność wysokiego ryzyka. Ocena ryzyka pozwala na identyfikację kluczowych ryzyk oraz ich poziomu, co umożliwia wdrożenie odpowiednich działań zapobiegawczych. Ocena ryzyka, zatwierdzona przez Zarząd, uwzględnia następujące czynniki:

Ryzyko produktu/usługi

Niektóre produkty, usługi lub transakcje są bardziej podatne na wykorzystanie przez przestępców. Do takich produktów należą np. gry, które umożliwiają graczowi wpływanie na wynik, niezależnie czy działa samodzielnie, czy w zmowie z innymi osobami.

Firma minimalizuje ryzyko, oferując wyłącznie gry certyfikowane przez międzynarodowe laboratoria. Unikamy oferowania nowych gier od dostawców, którzy nie mają historii na rynku, co znacząco zmniejsza ryzyko związane z produktami.

Ryzyko geograficzne

Ryzyko geograficzne odnosi się do ryzyk związanych z lokalizacją geograficzną klientów, dostawców oraz partnerów. Analiza ryzyka obejmuje narodowość, miejsce zamieszkania oraz kraj pochodzenia klienta, ponieważ te czynniki mogą wskazywać na wyższy poziom ryzyka.

Firma nie przyjmuje graczy z krajów znajdujących się na liście „Call for Action” FATF, ponieważ wiążą się z nimi zbyt wysokie ryzyka. Klienci z krajów znajdujących się na tzw. szarej liście FATF są traktowani jako klienci wysokiego ryzyka.

Zgodność z międzynarodowymi regulacjami

Firma przestrzega międzynarodowych norm przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dzięki przestrzeganiu tych norm zapewniamy najwyższy poziom bezpieczeństwa naszym klientom oraz utrzymujemy integralność naszej działalności.

Due Diligence – Wzmożona weryfikacja

Firma przeprowadza wzmożoną weryfikację (EDD) dla klientów wysokiego ryzyka, w tym:

• Gromadzenie szczegółowych informacji podczas rejestracji,
  
• Ciągłe monitorowanie transakcji oraz aktywności konta,
  
• Regularne audyty i kontrole w celu zapewnienia zgodności z przepisami prawa.
  

Podsumowanie

Polityka AML/KYC stanowi integralną część strategii zarządzania ryzykiem w Firmie. Jesteśmy zaangażowani w zapobieganie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, dbając o bezpieczeństwo środków naszych klientów oraz przestrzeganie globalnych regulacji.